El Swap o Rollover es el interés agregado o restado por mantener una posición abierta durante la noche.

Cada moneda tiene su propia tasa de interés y por lo tanto cada par de divisas (por ejemplo EUR/USD), tiene dos tipos de intereses asociados. Estos dos tipos de intereses seran diferentes y así es como el “swap” o “rollover” se gana o paga (se pierde).

El cambio de interes (swap) se calcula diariamente a las 16:59 EST (4:59 p.m. hora de Nueva York). Las operaciones que hayan sido abiertas antes de las 16:59 EST y que se mantengan abiertas pasado este tiempo, estaran sujetas al swap.

El Swap o Rollover se triplica los Miércoles a las 16:59 EST. Esto se debe a que, cuando se coloca una operacion en el “Spot Market”, la fecha de valor real es de dos días adelante. Una orden colocada el Jueves es el valor del Lunes, una del Viernes es el valor del Martes, y así sucesivamente. El Miércoles, el swap se triplica con el fin de compensar el fin de semana siguiente (durante el cual, el cambio de tiempo (swap) no se cobra porque el comercio está detenido).

Si se compra la moneda con la tasa de interes más alto, el interés se acreditara en nuestra cuenta (positivo); si se lo vende, el interés sera cargado a la cuenta (negativo). El tasa de interes básico diario seria la diferencia entre las tasas de efectivo anual, dividido por 365. Sin embargo, los Brokers tienden a acreditar el interés en una tarifa inferior, y el interés de débito en una tasa mayor para de esa forma ganar dinero ellos.